FAQ odpowiedzi na pytania

01. Kim jest potencjalny uczestnik klubu?Do góry

Z doświadczenia wynika, że przyszłego inwestora określają raczej cechy charakteru niż konkretne dane zawarte w dowodzie osobistym i metryce urodzenia czy też wykształcenie i wykonywany zawód.
Profil potencjalnego inwestora dopełnia jego wewnętrzna, osobista chęć budowania kapitału (jeśli jeszcze go nie ma) lub efektywnego pomnażania majątku (gdy lokata bankowa, obligacje i fundusze inwestycyjne już nie wystarczają).

02. Dla kogo jest klub?Do góry

Dla osób początkujących

• bez przygotowania ekonomicznego lub prawnego,
• nie posiadających ścisłego umysłu lub doświadczenia księgowego,
• które nigdy wcześniej nie miały styczności z akcjami i giełdą,
• bez doświadczenia w finansach oraz inwestycjach,
• cierpiących na brak czasu,
• które zamierzają od podstaw uczyć się zasad i mechanizmów rynkowych.

Charakter udziału

• aktywny – uczestnik staje się liderem grupy,
• pasywny – osoba uczestniczy w realizacji powierzonych zadań wspólnie z grupą.

Wymagania

• umiejętność słuchania,
• autentyczne zaangażowanie,
• przestrzeganie dyscypliny oraz zasad funkcjonowania klubu,
• okazywanie szacunku dla pozostałych członków klubu.

Wiek i płeć

• bez znaczenia, struktura obecnych członków jest zdumiewająco różna.

Motywy uczestnictwa w klubie

• nowe doświadczenia, wiele osób przed przystąpieniem do klubu nigdy nie posiadała akcji,
• możliwość finansowania podróży,
• obecne cele inwestycyjne – ochrona kapitału,
• przyszłe cele inwestycyjne – budowa kapitału,
• zabezpieczenie przyszłości swojej i najbliższych,
• przekazanie wiedzy, edukacja dzieci i wnuków,
• zapewnienie sobie niezależności od żony, męża,
• dodatkowe źródło dochodu,
• towarzystwo interesujących ludzi,
• stworzenie rezerwy finansowej, poduszki bezpieczeństwa,
• chęć osiągnięcia wyższych zysków z zainwestowanego kapitału.

Rodzaje klubów

• kluby rodzinne, rodzeństwo, kuzynostwo,
• kluby przyjaciół i znajomych,
• kluby firmowe, pracowników, branżowe,
• kluby w ramach organizacji branżowych, klubów sportowych,
• kluby przedstawicieli wolnych zawodów, lekarzy specjalistów, prawników,
• kluby przedsiębiorczych kobiet,
• kluby polonijne.

Na bazie doświadczeń klubu Inwestpunkt możesz stworzyć własny klub, wystarczy zgromadzić wokół siebie 3-5 osób zainteresowanych wspólną edukacją finansową.

03. W co inwestować?Do góry

Wiele osób zadaje nam to pytanie.

Proponujemy zamienić wyrażenie „w co” na „jak inwestować”, czyli skoncentrować się na zdobywaniu informacji, doświadczenia oraz wprawy w posługiwaniu się nabytą wiedzą i konkretnymi instrumentami.
Zwracają się do nas również osoby, które oczekują optymalizacji obecnie posiadanego portfela, ponieważ jest on mocno rozdrobniony lub zrealizowany przypadkowo – bez planu czy też wiodącej myśli. Chętnie służymy pomocą w holistycznym podejściu do inwestycji.

Nie myśl, że jesteśmy jedynym ośrodkiem, gdzie zdobędziesz wiedzę na temat efektywnego inwestowania – podaną w obiektywny i łatwo przyswajalny sposób. Możesz być jednak pewny, że dzięki nam w sposób diametralny i trwały zmieni się Twoje nastawienie do finansów.

04. Czy jest na rynku konkurencja dla klubu?Do góry

Klubu Inwestpunkt jest nowatorskim programem na polskim rynku, który bazuje na doświadczeniach zagranicznych klubów z ponad 120-letnią tradycją. Jest to alternatywa wobec ogólnie dostępnych usług finansowych, a zatem nie ma na rynku bezpośredniego odnośnika do porównań.

Nie zamierzamy udowadniać, które z ogólnie dostępnych usług lub produktów są bardziej lub mniej przyjazne inwestorom. Nasza koncepcja działania jest zupełnie odmienna od tych, które dotychczas poznałeś. Wierzymy, że wiedza rozwiewa obawy i czyni każdego z nas bardziej świadomym uczestnikiem rynku. A to pozwala prognozować, że za chwilę samodzielnie będziesz w stanie podejmować decyzje i realizować transakcje.

05. Jak wybrać doradcę?Do góry

W życiu każdego dorosłego człowieka zdarza się taki moment, w którym przestaje słuchać innych, ogranicza przyswajanie informacji, tego, co stare i wyświechtane, przestaje podążać za tłumem. Człowiek wybiera własną drogę.

Powinieneś sam dla siebie stać się najlepszym doradcą i ekspertem – w zakresie swoich potrzeb.
Sprzedawca/doradca prezentując produkt „x”, z wiadomych przyczyn nie jest zainteresowany przekazaniem informacji na temat konkurencyjnych ofert. Przecież to klient podejmuje ostateczną decyzję, czyli Ty sam powinieneś zestawić rachunek plusów i minusów prezentowanych Ci ofert, a to już kosztuje, wymaga zaangażowania i czasu na rozpoznanie rynku i konkurencji, zanim podpiszesz umowę z wybraną instytucją i wpłacisz pieniądze. Jeśli chcesz podejść do tego rzetelnie, to tak naprawdę włożona praca niczym nie różni się od samodzielnego inwestowania.

Jeśli już zadasz sobie trud i zdobędziesz taką wiedzę, to pamiętaj, że jest ona bardzo cenna i wystarczy tylko co jakiś czas ją aktualizować, aby była przydatna. Nie musisz już płacić doradcom.

Najważniejsze jest jednak to, że taka praktyczna wiedza jest Twoją własnością i podlega dziedziczeniu. Najbliżsi oraz kolejne pokolenia będą Ci wdzięczni za przekazanie umiejętności zarabiania pieniędzy.

06. Gdzie znaleźć doradcę?Do góry

Wybierzesz specjalistę czy może kogoś, kto zna się na wszystkim?

Zwróć uwagę, że doradcy posługują się instrumentami z ograniczonej palety tych dostępnych w aktualnej ofercie macierzystej instytucji. Nie każdy klient może liczyć na doradztwo w obrębie całego rynku finansowego, ponieważ tego typu usługa jest bardzo kosztowna i zarezerwowana dla wyjątkowo zamożnych ludzi.

Aktualizacja wiedzy na temat bieżącej sytuacji na rynkach finansowych oraz przegląd wachlarza niezliczonych produktów inwestycyjnych są tak absorbujące, że jest to praca pełnoetatowa dla zespołu ekspertów. Spotkania z wymagającymi klientami i rozmowy na często życiowe tematy, ustalając indywidualną strategię działania, stawiają doradcę przed koniecznością wyboru grona klientów, zawężając grupę tylko do najbardziej zamożnych osób, jak również pełnej specjalizacji usług doradcy. Przecież nie można być ekspertem w każdej dziedzinie.

Wykwalifikowani doradcy są w cenie. Szkoda, że jest ich tak niewielu.

Należy jednak odróżnić sprzedawcę produktów od doradcy. Jaka jest Twoja zwykła reakcja, gdy ktoś chce Ci coś sprzedać na ulicy – perfumy, pastę do zębów, noże kuchenne lub ubezpieczenie? Podobnie jest w finansach.

Sprzedawca koncentruje się na sprzedaży produktów i wyszukiwaniu klientów. Doradca na doradzaniu, gdzie klient płaci za usługę, poradę. Nie powinno łączyć się funkcji sprzedawcy z niezależnym doradztwem.

Zakładając dobrą wolę sprzedawcy/doradcy, nie licz na to, że osoba ta jest fanem finansów, hobbystą, który bezgranicznie będzie reprezentował Twoje interesy, z rumieńcami na twarzy prezentując (bezpłatnie) nowo nabytą wiedzę, na pozyskanie której poświęcił wiele wysiłku.

07. Czy inwestowanie jest łatwe?Do góry

Zawarcie transakcji kupna lub sprzedaży instrumentu finansowego jest relatywnie prostą czynnością, wystarczy złożyć stosowne zlecenie samodzielnie przez internet lub za pośrednictwem pracownika Punktu Obsługi Klienta biura maklerskiego. Procedura jest szybka, wszystkim znana i nie wymaga specjalistycznej wiedzy lub profesjonalnych kursów.

Aby jednak zminimalizować ryzyko straty kapitału i przechylić szalę prawdopodobieństwa sukcesu na swoją korzyść, powinieneś zdobyć wiedzę na temat instrumentu, który jest przedmiotem transakcji, np. kupno zdematerializowanych akcji na okaziciela konkretnej spółki giełdowej. Gdy już zdobędziesz informacje podstawowe (co to jest akcja – prawa majątkowe i korporacyjne inwestora), zapoznaj się z daną spółką i jej działalnością (emitentem).
W momencie badania historycznych wyników finansowych spółki, jej modelu biznesowego, zdolności rozwoju i realizacji prognoz finansowych, jej otoczenia rynkowego, w tym również konkurencji i sytuacji w danej branży, przydaje się specjalistyczna wiedza i doświadczenie w tej dziedzinie.

Bez obaw, jeśli nie masz kompetencji w tym zakresie, to w klubie są osoby, które posiadają wiedzę i doświadczenie niezbędne do przeprowadzenia takiej analizy. Poza tym, jak pokazuje doświadczenie, członkowie klubu mają komplementarną wiedzę, która wypełnia luki w miejscach, gdzie pojedynczy inwestor potrzebuje wsparcia.

Praca w grupie przynosi lepsze rezultaty niż praca indywidualna. Spojrzenie na zadanie z kilku różnych kierunków, przez pryzmat doświadczeń poszczególnych osób, bywa bardziej skuteczne. Poza tym pozostali uczestnicy klubu mogą wyręczyć pojedynczego inwestora w trudnej chwili, zmniejszając jego stres związany z koniecznością wykonania trudnego zadania.

08. Od czego zacząć?Do góry

Teoretycznie jest wiele instrumentów finansowych i klas aktywów, w które możesz zainwestować, np. akcje, obligacje, kontrakty terminowe, opcje, fundusze inwestycyjne otwarte, zamknięte oraz hedgingowe, produkty strukturyzowane, waluty, nieruchomości, grunty, ropa, złoto, miedź, itp.

Ale gdy dojdzie do faktycznego wyboru instrumentu, okaże się, że katalog możliwości nie jest aż tak duży.

Przy okazji możesz również poznać zasady: budowy portfela instrumentów finansowych, dźwigni finansowej, arbitrażu, analizy fundamentalnej i wskaźników, analizy technicznej oraz funkcje oscylatorów itp.

Po co?
Rynek giełdowy zna wielu mądrych i zdolnych ludzi, którzy nie zarabiają, ale mają szeroką wiedzę. Chcesz zostać analitykiem rynku i pracować w biurze maklerskim czy po prostu zarabiać pieniądze i cieszyć się życiem?

Ważniejsze są pytania, na które odpowiedzi przybliżą Cię do sedna sprawy, określając Twój indywidualny profil inwestora:
Jakie są Twoje zdolności analityczne, aby powyższą wiedzę przyswoić, a następnie poprawnie zastosować? Jakim kapitałem dysponujesz i na jaki czas? Jaka jest Twoja tolerancja na ryzyko i jak mocno może odchylić się krzywa kapitału w Twoim przypadku? Ile godzin dziennie jesteś w stanie poświęcić na aktualizację zdobytej wiedzy? Ile nieudanych transakcji pod rząd jesteś w stanie wytrzymać, nie tracąc zaufania do rynku, spółki oraz samego siebie? Z czego będziesz żył w oczekiwaniu na pierwszą udaną transakcję? Ważna informacja, gdyż większość czasu poświęcisz na analizy i wyczekiwanie na właściwy moment transakcji.

Inwestowanie to styl życia. Warto więc dopasować strategię inwestycyjną do swojej osobowości i możliwości finansowych, a następnie być po prostu konsekwentnym w działaniu.

Możesz już dzisiaj, z dużym prawdopodobieństwem trafienia w cel, określić swój charakter i profil inwestora:

• spekulant, daytrader (inwestor jednosesyjny)
• inwestor aktywny, średnioterminowy
• inwestor bierny, długoterminowy

Który rynek wybierasz:

• krajowy
• zagraniczny

Określając swoją osobowość, dzięki powyższym charakterystykom, możesz skutecznie odrzucić wiele zbędnej wiedzy (np. spekulant, obserwujący rynek zagraniczny, grający na walutach i surowcach z dużą dźwignią finansową zainteresowany jest całkiem innym źródłem wiedzy oraz bieżących informacji niż inwestor pasywny, obserwujący polski rynek akcji spółek z indeksu sWIG80).

Podsumowując powyższe rozważania. Bądź spokojny, poradzisz sobie.

W klubie kierujemy swoje wysiłki oraz środki finansowe na zdobywanie naprawdę skutecznych umiejętności. Potrafimy miesiącami czekać na okazję, bez nerwów i paniki, bez skakania po ofertach. Nie staramy się wymusić na rynku, aby zrobił coś dla nas. Nie spoglądamy co kilka minut na notowania walorów. Mamy czas, który przeznaczamy na rozwój osobisty, wyszukiwanie wartości w projektach inwestycyjnych, które w przyszłości zaowocują dobrą transakcją.